Що таке блокування USDT і як його уникнути

У 2025 році USDT залишається найбільшим стейблкоїном: на нього припадає більше половини всіх переказів у «стейблах». Його масово використовують у P2P-угодах, на біржах і в щоденних розрахунках. Але чим популярніший інструмент, тим вищі ризики. Все частіше користувачі стикаються з тим, що на гаманці баланс видно, а переказати токени неможливо.

У цій статті ви дізнаєтеся:

• як саме працює блокування USDT на рівні смарт-контракту;
• чому Tether заморожує адреси і в яких мережах це трапляється частіше;
• як перевірити гаманець через Tronscan і Etherscan та що робити, якщо USDT заморожені.

Така ситуація — не помилка застосунку і не збій мережі. У компанії Tether як емітента є право і технічна можливість заморозити гаманець USDT. За певних обставин адреса потрапляє до «чорного списку», і токени стають недоступними. Важливо розуміти, чому це відбувається і що робити, щоб не опинитися серед заблокованих.

Блокування USDT — це замороження коштів на конкретному гаманці. Баланс продовжує відображатися, але фактично гаманець стає нефункціональним: монети залишаються на місці, але використовувати їх неможливо.

Багато хто ставить питання: «Як можливо заблокувати токен, якщо блокчейн децентралізований?». Тут важливо розрізняти саму мережу і токен. Ethereum і TRON децентралізовані, але USDT — це смарт-контракт, яким керують централізовано. У Tether є функції, що дозволяють обмежувати перекази з певних адрес. Тобто блокчейн продовжує працювати, але для USDT вводяться правила емітента.

Існують два сценарії:

• блокування адреси — повна заборона на будь-які операції з USDT для конкретного гаманця;
• замороження транзакції — разовий захід, коли зупиняють підозрілий переказ.

Ці механізми вбудовані в систему заздалегідь, і користувач не може на них вплинути. Саме тому ризик блокування не можна ігнорувати.

Tether застосовує замороження не за власним бажанням, а у відповідь на зовнішні запити й перевірки. Зазвичай це пов’язано з порушеннями законодавства або підозрами в незаконній активності.

Основні причини такі:

• USDT під санкціями і вимогами регуляторів: адреси потрапляють під замороження, якщо пов’язані з особами або країнами із санкційних списків;
• відмивання і шахрайство: підозрілі транзакції блокуються для розслідування;
• крадіжки і злами: Tether заморожує викрадені активи за запитом постраждалих і судів;
• помилки алгоритмів моніторингу: рідкісні, але відомі випадки хибних спрацювань.

Найчастіше страждають гаманці з великими сумами, але звичайний користувач теж може опинитися під ударом. Достатньо один раз зробити переказ на адресу, пов’язану з «брудними» коштами, і цей гаманець може потрапити до списку підозрілих. Тому важливо розуміти не лише причини, а й наслідки таких блокувань.

Докладніше про те, як працюють такі системи моніторингу, можна прочитати в огляді Arkham Intelligence — там показано, яким чином сервіси будують графи транзакцій і виявляють «заплямовані» гаманці.

USDT обертається в кількох мережах, і в кожній з них є ризик блокування. Але статистика показує різницю в масштабах.

Ethereum (ERC-20).

• За дослідженням BlockSec, з 1 січня 2016 року в Ethereum і TRON загалом було внесено до чорних списків 5188 адрес, заморожено понад $2,9 млрд USDT.
• У період 13–30 червня 2025 року додано 151 адресу, з яких 90,07 % — у мережі TRON, але частина блокувань припала й на Ethereum. У цей період сума заморожених коштів склала ~$86,34 млн.
• Втім, Ethereum часто фігурує як мережа з найбільшою кількістю задіяних адрес у публічних звітах, і багато випадків санкційних блокувань припадають саме на ERC-20.

TRON (TRC-20).

• У короткому проміжку червня 2025 року понад 90 % блокувань стосувалися TRON-мереж.
• У червні 2025 Tether заморозив у TRON $12,3 млн USDT, що відображає посилену активність із контролю підозрілих потоків.
• У довгостроковій перспективі аналіз показав, що розподіл заморожених коштів сильно перекошений: із усієї суми $86,34 млн за червень, топ-10 адрес утримували $53,45 млн, тобто ≈ 61,9 % від загального обсягу.

BNB Chain, Solana та ін.

• Випадки блокувань тут трапляються рідше, але не через відсутність повноважень Tether, а через менші обсяги руху USDT на цих ланцюгах.
• У будь-якому разі, механізми «freeze / blacklist» вбудовані та застосовні до всіх мереж, де функціонує контракт USDT.

Особливі моменти і ризики

• Затримки у процедурі блокування дають зловмисникам шанс: за даними звіту AMLBot, через час між подачею запиту на блокування і його виконанням було виведено понад $78 млн USDT (в Ethereum + TRON).
• У деяких випадках одна адреса блокується на тривалий термін — приклад: адреса була в black-list понад два роки, перш ніж її з нього зняли.
• Tether також публікував випадки блокувань, пов’язані з тероризмом і геополітикою.

Ці цифри наочно показують: безпечного блокчейна для USDT не існує — контроль емітента працює однаково в усіх мережах.

Перевірка статусу гаманця доступна будь-якому користувачу й займає всього кілька хвилин.

У TRON (TRC-20) через Tronscan:

• Зайдіть на tronscan.org і вставте адресу в рядок пошуку.
• На сторінці адреси відкрийте розділ Tokens → USDT (TRC-20).
• Перейдіть на вкладку Contract, виберіть метод isBlackListed(address) і введіть адресу.
• Якщо гаманець заблокований, з’явиться позначка «Frozen» або «Blacklisted».

У Ethereum (ERC-20) через Etherscan:

• Зайдіть на etherscan.io і знайдіть токен USDT.
• Перейдіть на вкладку Contract → Read Contract.
• Використайте метод getBlackListStatus(address) і перевірте статус гаманця.
• У разі блокування система покаже «true» або позначку про blacklisted.

Ці кроки — проста і швидка перевірка адреси USDT у Tronscan та Etherscan. Вона має стати обов’язковою звичкою перед великими угодами, щоб не втратити кошти на рівному місці.

Якщо ви виявили, що USDT на гаманці заблоковані, варіантів вирішити проблему майже немає.

• Якщо адреса потрапила під санкції, розблокування практично неможливе. Якщо йдеться про спірну транзакцію або крадіжку, Tether може розглядати звернення, але процес займає місяці.
• Є можливість офіційно подати запит у підтримку Tether. Потрібно надати документи, що підтверджують походження коштів. На практиці видно, що найчастіше USDT залишаються замороженими.

Тому головний висновок такий: чекати, що кошти повернуть, не варто. Але можна винести урок. Якби частина активів зберігалася в інших стейблкоїнах (USDC, DAI, TUSD) і на різних гаманцях, блокування однієї адреси не стало б катастрофою. Диверсифікація і розподіл коштів — єдина реальна страховка в такій ситуації.

Повністю виключити ризик блокування USDT неможливо. Але зменшити його до мінімуму можна, якщо дотримуватися простих правил. -

• Використовуйте перевірені біржі й гаманці, де вищий рівень контролю за транзакціями.
• Уникайте «сірих» P2P-майданчиків, де часто трапляються ризиковані адреси.
• Перевіряйте адреси контрагентів через Tronscan і Etherscan перед кожною угодою.
• Не змішуйте на одному гаманці «чисті» перекази й сумнівні операції.
• Тримайте кошти на кількох гаманцях і в різних стейблкоїнах.

Ці кроки не дадуть стовідсоткової гарантії, але дозволять уникнути більшості проблем. Важливо пам’ятати: безпека переказів USDT залежить не лише від блокчейна, але й від ваших дій. Чим уважніше ви ставитеся до вибору майданчиків і партнерів, тим менший шанс зіткнутися з блокуванням.

Блокування USDT — це не рідкісна помилка, а вбудований інструмент контролю, який Tether застосовує регулярно. Під удар потрапляють як великі суми, так і невеликі P2P-угоди.

Щоб захистити себе, тримайте в голові три прості правила:

• Перевіряйте гаманці через Tronscan і Etherscan.
• Працюйте тільки з перевіреними сервісами.
• Тримайте кошти на кількох адресах і в різних стейблкоїнах.

Ці звички не приберуть ризик повністю, але зроблять його керованим. І головне: у світі USDT вирішує не ім’я гаманця, а ваша уважність до нього перед кожним переказом.